A：“今年你的外贸账户被冻结了吗？”
B：“没有啊。”
A：“那你该好好反省一下，自己为什么混的这么差。”
B：“？”
做外贸的朋友们近期遇到账户被冻结的情况应该不少，不论对于公司还是个人，外贸账户冻结都是比较高发的事件。甚至外贸人都会以此问题戏谑成一个衡量生意好坏的量尺。当然，这只是一个玩笑话，要真遇上账户冻结的问题，不仅眼下生意做不成，还有可能影响往后的正常贸易往来。
在2020—2021年3月期间，大量的义乌外贸商家以及外贸公司的银行账户，遭到异地公安冻结的情况，阻碍了商家外贸货款的往来，从而影响到了每日的正常交易。
这样的冻结情况不只在义乌频发，像广州、深圳、上海等一线城市也是高发地区。在众多案例中也有比较离谱的现象，当事人没有收到任何的通知就直接被冻结了，直到买家汇款被退时，当事人才知道账户已经被冻结。
国际贸易纠纷中，账户冻结对商家来说就是麻烦事，说大不大，说小也不小；处理起来不仅时间长还麻烦，不处理的话生意就做不成了。今天就来聊聊账户被冻结，如何处理这档事儿。
外贸人往往在正常交易期间，账户突然被异地公安实施冻结。这会儿脑子里可能就只有十万个为什么，一没偷二没抢三没犯法，凭什么？
账户被冻结通常不外乎以下三种情况：
1）被卷入诈骗：与之交易的客户通过诈骗手段，骗取受害者的货款或部分货款。然后在与我们进行正常的货物交易或者服务，或让我们代付出去。被骗的受害者发现走进了骗局，进而发起追索以及报警，一旦立案，就很同意冻结收款人的账户。
恶劣的诈骗性质，如果涉嫌金额较大，当事人很可能涉刑。事件发生初期，一定要积极配合调查、提交证据、举证，待事件查清后，主动解冻的几率较大。
2）涉嫌洗钱：这类情况比较常见，外国的部分客户无法通过正规的途径收付美金，转而另辟蹊径，通过地下钱庄或者委托换汇的方式进行处理，货款交给代理人，而后代理人以非正规手段换兑，再给国内收款人支付。此类情况是国家重点打击的对象，因为这笔货款脱离了银行的监管。
卷入涉嫌洗钱的事件当中，处理起来是非常被动的。地下钱庄和委托方就是从事非正规资金换兑的，其中涉及到大量的金额、数量、人员等，调查与核实的周期以及难度可想而知。且这些资金是同过非正规渠道获得，申请解冻的几率也会大大减少。
3） 涉嫌侵犯知识产权：卖方出口的货物中带有侵犯他国品牌的logo、标牌等，使得品牌方对卖方提起国际仲裁，这样的情况也会导致账户冻结。
1）做好背调：国际贸易中，每日每时都会遇到陌生客户，此时要做的第一件事不是询盘、报价，而是对买家进行背景调查，公司、职位、国际、电话、邮箱等，多检索外网商务部的官网，查看公司信息是否匹配。
2）公对公：外贸交易中，“私对公”往往是出问题根本，所以尽量要求客户用公司账户进行付款操作，警惕第三方代付，尤其是付款方是频繁换账户的客户。
3）代付与代收：客户需要你帮助代收款或代付款时，就要注意了。除非是特别了解的老客户，代收也只从客户的账户代收，且还得是通过正规途径收款和出货，尽可能避免或者将风险降到最低。
4）明确货款来源：很多外贸人都会有这样的经历，某日收到一笔不明来源的货款。此时第一时间不是处理货款，而是要第一时间与客户沟通是否属实，然后再与付款公司联系确认货款的真实性。
首先，稳定心态。只要是正规做外贸，正常的国际交易，账户上的资金流动都是有证据信息可查的，身正不怕影子斜，不必过分担忧。
接着，就要及时联系银行。第一时间与开户行取得联系，问清楚被冻的结原因，根据具体情况准备好资料进行申请解冻。
一般银行会需要你提供以下材料：
1）能够证明你合法身份的公司营业执照，身份证，如果是员工卡则需要提供公司授权证明，银行流水，荣誉证书，政府权威资质等；
2）被冻结银行账户的基本资料以及自开户以来至今交易明细（银行打印、盖章），并拷贝电子数据（刻光盘）；
3）能够证明你的涉案收入合法的证据，包括订单、装箱单、发票、报关单、出货单/提单、资金出项流水走向和记录、上下游对接的证人和信息身份证明、所有对应的聊天记录等等；
4）能够证明你和上家打款人关系的材料；
5）银行账户解冻申请材料。
同时，建议及时咨询涉外律师，首先弄清楚自己的问题是否严重。当发现自己真的被卷入被动诈骗、被动洗钱、侵犯知识产权的事件时，问题就比较严重了，此时需要委托专业的涉外律师进行处理，律师会根据账户被冻结情况以及对账户的分析，提供解决方案，帮你应对、摆脱嫌疑。
最后，要时刻关注，紧跟进度。在配合银行、公安出示相应的材料以及各种手续后，需要做到不定期的询问进度，要第一时间了解到处理情况。理论上，地级的公安局是可以直接冻结或者解冻的，但是也要根据实际情况来判断，因为部分案件是需要核对证据的，进度就会比较慢，耗时也会比较久。
当然，有从源头避免外贸账户被冻结风险的方法，就是不要怕麻烦，提前做好外贸交易支付的安全筹划，建立安全正规的支付流程标准，拒绝一切代收代付、不与个人账户交易往来，也可以多开一个账务备用，以防万一。通过专业的税务筹划，安全收美金，阳光收结汇！