中小外贸企业占全球经济总量的95％，而其融资和风控资源却往往非常有限，为中小外贸企业的成长带来了不少挑战。国际贸易融资，又称国际供应链金融，在为企业提供流动资金的同时，能够降低供应链上的风险，确保各种规模的企业都能够把握机会，更好的成长和发展。
银行通常难以满足中小企业的需求
银行受制于合规和风险管控等的要求，往往难以满足中小企业在缺少抵押或担保情况下的融资需求。此外，银行贷款在资产负债表上显示为债务，也会对公司的利润产生负面影响。而缺少融资，让许多中小型企业难以维持健康的现金流并实现增长。
这种情况下，贸易融资是很好的解决方法，加速现金流并减少贸易风险。融资额度基于买方信用等级，而非出口商的财务状况。与银行贷款不同，贸易融资不会作为债务出现在出口商的资产负债表上。出口商通常可以在提交发票后两天内收到付款。
追求增长的中小型企业可以从贸易融资中获益——无需重复申请，融资额度随业务增长而增加。同时，较长的账期给买家预留了充足的运营资金来继续履行订单。
国际贸易融资降低付款风险
相比内贸，进出口商在国际贸易中面临更高的结算风险。进口商不知道他们是否会按预期收到货物；出口商担心其能否如期收到货款。以下为一些可能导致结算延迟和损失的因素，进出口商需要多加关注：
● 进口商的信用等级和付款/未付款的记录；
● 汇率波动带来的汇率风险；
● 影响外国经济的政治事件；
● 无法满足不断变化的市场要求；
● 运输成本的变化。
利用国际贸易融资，出口商可以尽早收回货款，减少上述结算风险。
运营资金是命脉
利用贸易融资，中小企业可以获得额外的现金流支持其外贸业务，同时，更合理地分配资金到研发或利润更高的项目中去。
此外，贸易融资可以简化企业内部诸如收款和账务管理的工作，出口商可以获得比银行贷款更快捷的贸易融资服务。这些优势可以大范围减少国际贸易的风险，从而帮助其节省时间和营运资金。
中小企业面临国际法规的挑战
中小型外贸企业在进行外贸活动时最担忧的就是全球各国法律的合规，打击资助恐怖主义行为的制裁对中小型企业尤其具有挑战性。
各国的管控要求大相径庭。银行为了遵守最新规定，不得不严重依赖昂贵又费时的内部资源，这就导致大多数贷方仅愿意向大型公司和成熟企业提供融资。
中小企业与贸易融资公司合作可以获得出口业务合规性的建议，同时还能获得例如境外货币管控之类针对特定出口商的建议。
国际贸易融资对全球贸易来说至关重要。外国进口商付款需要一定的时间周期，而这往往使得出口商苦不堪言。全球约80％的贸易依赖贸易融资。这些服务解决了企业短期现金流的挑战，保护出口商免受买方破产的风险，并确保出口企业遵守海外法规。